保険業界非公認 ”支払担当者”の保険サポートガイド

保険で損をしたくない。保険金を受け取りたいみなさまへ

センスは大丈夫?保険の無料相談・見直し、3つのポイント

更新日:

保険選びは、洋服選びに似ています。

買ったときは素敵な洋服も、年齢を重ねると似合わなくなってくるものです。加入したときは最適だった保険も、ライフスタイルの変化によって、必要な保険が足りなかったり、多かったりしてきます。

親戚・知人にすすめられた洋服を、いつまでも着続けている人はどこにもいません。一方、保険は親戚・知人にすすめられたままって人が、意外なほど多いです。

まれに、保険なんか必要ないっていう人もいますが、裸でも平気なのは王さま(資産家)くらいです。

人それぞれ似合う服が違うように、必要な保険も異なります。定番でサイズもぴったりな保険、トレンドも取り入れたコスパのよい保険を、自分のセンスで選びたいですね。

ここからは、保険の無料相談・見直しのポイントを3つ、紹介いたします。

ポイント1:餌(えさ)に釣られない!

保険の無料相談で商品券○千円、特選ギフト(和牛・お米など)のキャンペーンって、なかなか魅力的ですね。

しかし、損をしない保険の相談をしたいなら、キャンペーン実施中の保険ショップ・FPは避けるのが無難です。

そもそも、キャンペーン費用は誰が負担しているのでしょうか。

保険ショップ、もしくはFPのいずれかです。

保険ショップ・FPともにボランティアではありません。今日はよい保険相談ができたし、プレゼントも喜んでもらえてよかった、ちゃんちゃん。それでは、おまんま食い上げになってしまいます。

時間と労力、さらにお金(キャンペーン費用)までかけて、なんの成果(=契約)にもつながらなかったら、保険ショップ・FPにとっては、骨折り損のくたびれ儲けです。

キャンペーンをしている場合、費用に見合った成果を挙げるため、それ相応の売り込みをかけてくることが想像できます。質の低い保険ショップ・FPによっては、利益率が高い保険を売りつけてくるかもしれません。

必要のない保険を売りつけられるかもって意識は、はじめて保険の無料相談に行く人が、二の足を踏む理由のひとつですね。

なお、1,000円程度の粗品・クオカードなどでしたら、さほど恩着せがましくされることもないので、ありがたく頂戴しても心配ありません。

ポイント2:情報弱者は、鴨がネギを背負っているのと一緒!

保険のプロに相談するのだから、きっと役に立つ話を聞かせてくれて、よい保険を勧めてくれるに違いない、って思いこむのは危険です。

なにも情報がないまま、取り急ぎ相談へ行ってみるのは、避けたほうがよいでしょう。百戦錬磨の保険ショップ・FPにとって、鴨がネギを背負ってくるのと、なにも変わりません。

情報収集の手段として、まずは一括資料請求がおすすめです。

>>一括資料請求・i保険では、医療保険・がん保険をはじめ、年齢・性別の入力(約5秒)だけで保険料と保障内容を比較でき、おおよその相場を把握できます。

2日以内に送付されてますので、資料が届いたら軽く目を通してみましょう。到着確認の電話では、疑問点にも無料で答えてもらえます。

保障内容に納得できたら、郵送で加入手続きをすることも可能です。しつこい営業はありませんので、どうぞご安心ください。

もちろん、保険の知識が十分にあり、最新商品も把握している人は必要ありません。大切なのは、相場を知ること、必要な保障のイメージをもつことですね。

たとえば、”医療保険を見直しでアフラックとオリックスで迷っている、メリットとデメリットを教えてほしい”とか、”老後資金準備で、元本保証のある返戻率のよい保険を紹介してほしい”など、といった感じです。

相談内容が具体化できていると、相談時間の節約、無駄な保険を売りつけられるリスク軽減、必要なアドバイスが受けやすいなど、メリットだらけです。

ポイント3:エースをねらえ!

保険ショップ・FPのレベルはピンキリ、当たり外れがあります。新人もいれば、数十年のベテランもいるのでいたしかたありませんが、せっかく時間をかけるのでしたら、経験豊富なベテランにお願いしたいところです。

質と満足度の高い保険相談を実現するためには、事前予約が効果的です。

近所の保険ショップに予約なしでふらっと訪問しても、他の予定があって十分な対応をしてもらえなかったり、氏名・年齢など個人情報のヒアリングから始まったり、無駄な時間を過ごすことになりかねません。

事前予約によって、個人情報や相談内容を事前に伝えることができ、時間の節約にもつながります。

経験豊富なベテランに担当してもらうためには、予約確認の電話がきたら、”店長”もしくは”一番売れている人”を指名することです。もし希望日時があわなければ、日程変更してもベテランを指名したほうがよいですね。

まとめ~Time is Money~

保険について考えるのは、長い人生の中でそう何度もあることではありません。たった数時間の資料請求&無料相談で、月々数千円、年間数万円もお得になる可能性もあります。

資料請求&無料相談にかかる時間を時給に換算すると、数千円・数万円にもなります。キャンペーン特典なんか必要ないほど、家計の節約硬化が期待できますね。

過去に無料相談に行っていまいちだった人も、他の保険ショップ・FPで最適な担当者に出会えるかもしれません。洋服を買うときも、ひとつのお店だけではなく、比較・検討しながら複数のお店で選ぶことが多いのと同じことです。

最後に、保険の無料相談・見直しに際して、一番重要なことをお伝えします。

洋服はほしいときに好きな服が買えますが、保険はほしいときに健康状態が悪いと、希望の保険には加入できません。

思い立ったが吉日です。まずは>>一括資料請求・i保険で、情報収集からはじめましょう。

健康で希望の保険が選べるうちに、専門家へ相談することをおすすめいたします。

【2018年4月~】死亡保障の保険料が大幅値下げ!

生命保険各社は、2018年4月に保険料を改定しています。

平均余命が伸びたことにより、死亡する可能性が低下し、保険料が平均10%超も安くなりました。

これまでの保険料10,000円とすると、約9,000円・1000円安くなります。1年間では1,000円×12か月=12,000円も、お得になる可能性が高いです。

生命保険は年齢とともに保険料が高くなるものですが、今回の保険料改定により、年齢が上がっていたとしても保険料は下がるケースが多いです。

もし、長年付き合っている保険担当者が、保険見直しの話をしてこないのなら、職務怠慢&質の高くない可能性があります。

保険に入る時だけいい顔をして、その後は知らんぷりっていう保険担当者が、まだまだ少なくないのが現実ですね。

病気であれば仕方ありませんが、健康状態に問題がないのにもかかわらず、メリットがある話さえしてこないのは、お客様として軽く扱われているかもしれません。

最適な保険に加入するには、プロ意識の高い専門家に相談することがポイントですね。

保険で損をしたくない。保険金を受け取りたいみなさまへ

支払担当者が厳選した、「保険選びに最適な3つのサイト」をご紹介いたします。

 

【来店相談】全国1,300店舗の保険ショップから30秒で来店予約

LIFULL保険相談
  • 大手来店型ショップを中心に、圧倒的な店舗数
  • 店舗毎の情報も詳しく、写真も豊富で選びやすい
  • サイトの見やすさ・使いやすさもおすすめ

 

体験者のクチコミ

・買い物ついでに、ショッピングモールの店舗に行きました。一番売れている人を予約したら、売れている人だけあって細かいところまで説明してもらい、とても参考になりました。(仙台市・40代女性)

・仕事帰りに、駅近のショップに行きました。時間節約のため、事前情報を伝えておいたので、スムーズに話ができました。加入はしませんでしたが、しつこい営業電話もなく、満足しています。(大阪市・30代男性)

・小さな子連れのため、キッズルーム完備のお店を選びました。前もって一時間くらいでお願いしますと伝えてあったので、ポイントを絞った説明がよかったです。(福岡市・20代女性)

【訪問相談】自宅・勤務先・喫茶店・ファミレスなど、全国どこでも訪問OK

  • お子さま連れ、親の介護など、長時間外出が難しい人
  • 地方在住、来店型ショップでは知人の目が気になる人
  • 交通の便が悪くて、来店型ショップまで行きにくい人

 

体験者のクチコミ

・生後3か月の赤ちゃんがいるため、家まで来てもらいました。話の途中で子供が泣いてしまいましたが、家なのでサクッと寝かしつけられました。教育資金や死亡保障など、これから必要になるお金の話がイメージできました。(名古屋市・20代女性)

・親戚から保険に入っています。イオンにあるショップだと誰に見られるかわからないので、自宅へ訪問してもらいました。じっくり落ち着いて話ができよかったです。(秋田市・50代男性)

・車の運転ができないので、近所のファミレスまで来てもらいました。とても丁寧な説明で、押し売りもいっさいなかったです。飲み物代はワリカンでしたが、帰り際もスマートな感じが好印象でした。(旭川市・60代女性)

【MDRT】世界67か国TOP6%・生命保険業界のエース級が無料相談

  • 野球でいえばメジャーリーガー級
  • 資産運用・相続・法人契約にも強い
  • 東京・神奈川・千葉・埼玉、1都3県のみ限定

体験者のクチコミ

・これぞプロって感じで、目からウロコの話が目白押しでした。社会制度や税金など保険以外にも詳しく、頼りがいがありました。予約が取りにくいのもうなづけますね。(神奈川県・40代男性)

・おひとり様なので、将来の資産運用・老後資金を含めて、相談しました。保険・貯蓄・投資のバランスが大切なことを、わかりやすく説明してもらい、大満足です!(東京都・30代女性)

・法人契約の税務処理(損金・資産)の、メリット・デメリットを教えてもらいました。いいときばかりではなく、悪いときにどうすべきかが、勉強になりました。(千葉県・50代男性)

-生命保険商品(死亡・医療・がん・学資など), ご挨拶・その他

Copyright© 保険業界非公認 ”支払担当者”の保険サポートガイド , 2018 All Rights Reserved.